Kā izveidot diversificētu ieguldījumu portfeli: Soli pa solim ceļvedis

(Sērija: "Investēšanas pamati")

Galvenā ideja: Veiksmīgs ieguldījumu portfelis ir kā labi sabalansēts ēdiens - tam vajag pareizos "ingredientus" pareizās proporcijās. Šajā rakstā - praktisks ceļvedis, kā izveidot optimālu portfeli jebkuram risku profila.

1. Aktīvu klases un to loma

Aktīvu klase	Piemēri	Riska līmenis	Ieteicamā daļa*
Akcijas	S&P 500, Nasdaq	⭐⭐⭐⭐	50-70%
Obligācijas	Valsts un korporatīvās obligācijas	⭐⭐	20-40%
Nekustamais īpašums	REIT, fiziskais īpašums	⭐⭐⭐	5-15%
Kriptovalūtas	Bitcoin, Ethereum	⭐⭐⭐⭐⭐	1-5%

*Atkarībā no riska tolerances un ieguldījumu horizonta

2. Portfeļu piemēri dažādiem riska profiliem

Konservatīvs (40-50 gadi+)

• 📊 40% akcijas (globālie indeksi)
• 🏦 50% obligācijas (valsts un AAA)
• 🏠 10% REIT

Balansēts (30-50 gadi)

• 📊 60% akcijas (70% globālie, 30% jaunu tirgu)
• 🏦 30% obligācijas
• 💎 10% alternatīvie aktīvi

Agresīvs (<30 gadi="" h3="">

• 🚀 80% akcijas (50% indeksi, 30% individuālas akcijas, 20% jaunie tirgi)
• 🏦 15% obligācijas (augsta ienesīguma)
• 💰 5% kriptovalūtas

3. Kā izveidot savu portfeli: 5 praktiski soļi

1

Nosakiet savu riska profilu - cik daudz svārstības varat izturēt?

2

Izvēlieties aktīvu sadalījumu - izmantojiet augstāk minētos piemērus kā pamatu

3

Atlasiet konkrētus instrumentus - ETF individuālajām akcijām, obligāciju fondi u.c.

4

Izsāciet ieguldījumus - sāciet ar mazām summām, veicot regulārus ieguldījumus

5

Pārskatiet reizi gadā - koriģējiet proporcijas atbilstoši tirgus apstākļiem un mērķiem

Eksperta ieteikumi

"Diversifikācija nav tikai par dažādām akcijām. Patiesi stabilam portfelim vajag vairākas nekorelētas aktīvu klases. Sāciet ar vienkāršu 3-fundu portfeli (akcijas, obligācijas, nekustamais īpašums), pēc tam pakāpeniski pievienojiet citus elementus."

- Anna Bērziņa, Portfeļu pārvaldniece

Vai šis ceļvedis bija noderīgs?

Kādu portfeļa struktūru izvēlējāties? Dalieties savos komentāros!

Skatīt nākamo rakstu sērijā